賢い投資術教えます!退職金運用・積立投資などFPによる運用相談!

資産運用相談

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資産運用相談

お金の使い道から、考える、賢い目的別資産運用方法をご案内します。
使用時期に合わせた、運用時期の設定を確認することで、適正な投資先を選択して、リスクを極限まで抑える投資スタイルを構築します。
資産ポートフォリオの作成や、金融商品の実行支援まで、お手伝いをいたします。

資産運用相談では、以下のようなご相談にずばりお答えします。

●退職金の使い道、どうすれば良いか!
●たくさんある運用商品、どのように選べばよいのかわからない!
●銀行に預けているだけでは、増えないのはわかるが、損はしたくない!
●日本円以外の外貨建ての運用を始めてみたい!
●手元の余剰資金の有効活用をするには!
●定期預金や財形貯蓄はしているが、その他の賢い積立方法が知りたい!

具体的にどのような効果が出るのか相談例を紹介しますと・・・

60代夫婦相談例
相談内容:退職金の使い道!

今年定年退職を迎えた、相談者ですが、退職金の使い道についてのご相談でした。
まずは、今後のライフプランを確認することで、お金の使う時期を確認していきます。
3年後には、リフォームを、5年後には自動車の買い替えを、毎年、夫婦で旅行に行きたい・・・
など、など、今後の夢を描いていき、現在あるお金がいつ、必要になるかを確認しました。
その結果、3つに、お金の色分けをします。

1つは、数年以内に必要になるお金。
1つは、5~10年以内には必要になるお金。
1つは、10年以上、または、将来の不測の事態に備えるお金です。

このように、お金を色分けすることで、投資適正額が見えてきます。
今回の運用対象は、3つ目の10年以上必要としないお金に、時間をかけて働いてもらい、老後のゆとりを増やすご案内をしました。
投資対象としては、たくさんある運用先から、お金を減らすことなく最大の利益を得られる対象を探し、リスクの低い投資対象でありながら、将来へのゆとりを増やすことができたため、ご夫婦の趣味である、旅行の回数を増やすことが出来たり、利益部分で、将来の不測の事態(介護リスクなど)のための資金を残すことも可能になりました。

 

これは一部の例ですが、運用対象の商品の特性を良く理解し、適正な金額で、投資にかけることができる時間を見つけることで、最適な資産形成が可能になります。

 

【相談内容】

(長期積立運用・退職金運用など)
●各種金融商品の説明
●リスクを抑える投資方法
●キャッシュフロー分析
●ライフプラン作成
●資産ポートフォリオ作成

相談料金: 10,000円
(出張相談は、別途1回3、000円の費用がかかります)

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ご相談の流れ

ライフアート・コンサルティング株式会社 ご相談の流れ

ご相談申し込みは、お申し込みフォームか、お電話にてお問い合わせください。
フォームからのお申込みは、確認が取れ次第、3営業日以内には、ご連絡いたします。(3営業日を超えて返事がない場合は、システムの不具合が考えられますので、もう一度ご連絡をお願いします)

ご相談方法についてですが、来店(埼玉県川口市にあります)か、こちらからお伺いする出張相談になります。(出張相談対応エリアは下記参考)

電話相談や、メール相談などは、お受けしておりませんので、ご了承ください。

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出張相談対応エリア:
東京都・埼玉県・神奈川県・千葉県
(その他のエリアにつきましても、信頼できる提携FPのご紹介もいたしますので、お声掛けください)

事前の資料準備のお願い・・・
キャッシュフロー分析などを希望される場合には、事前に現在の収入や支出の明細や、年金定期便などをご準備ください。
その他、住宅ローン相談であれば、住宅ローンの返済予定表、保険相談の場合には、加入中の保険証券など、資産運用相談であれば、資産内訳など、を事前にご準備ください。
細かい資料がそろっているほど、精度の高いコンサルティングが可能になります。