お金の使い道から、考える、賢い目的別資産運用方法をご案内します。
使用時期に合わせた、運用時期の設定を確認することで、適正な投資先を選択して、リスクを極限まで抑える投資スタイルを構築します。
資産ポートフォリオの作成や、金融商品の実行支援まで、お手伝いを致します。
資産運用相談では、以下のようなご相談にずばりお答えします。
●退職金の使い道、どうすれば良いか！
●沢山ある運用商品、どのように選べばよいのか分からない！
●銀行に預けているだけでは、増えないのはわかるが、損はしたくない！
●日本円以外の外貨建ての運用を始めて見たい！
●手元の余剰資金の有効活用をするには！
●定期預金や財形貯蓄はしているが、その他の賢い積立方法が知りたい！
具体的にどのような効果が出るのか相談例を紹介しますと・・・
| ６０代夫婦相談例 | 相談内容：退職金の使い道！ |
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| 今年定年退職を迎えた、相談者ですが、退職金の使い道についてのご相談でした。 まずは、今後のライフプランを確認する事で、お金の使う時期を確認して行きます。 ３年後には、リフォームを、５年後には自動車の買い替えを、毎年、夫婦で旅行に行きたい・・・ など、今後の夢を描いていき、現在あるお金がいつ、必要になるかを確認しました。 その結果、３つに、お金の色分けをします。 １つは、数年以内に必要になるお金。 １つは、５～１０年以内には必要になるお金。 １つは、１０年以上、または、将来の不測の事態に備えるお金です。 このように、お金を色分けする事で、投資適正額が見えてきます。 今回の運用対象は、３つ目の１０年以上必要としないお金に、時間をかけて働いてもらい、老後のゆとりを増やすご案内をしました。 投資対象としては、沢山ある運用先から、お金を減らす事なく最大の利益を得られる対象を探し、リスクの低い投資対象でありながら、将来へのゆとりを増やす事が出来た為、ご夫婦の趣味である、旅行の回数を増やすこ事が出来たり、利益部分で、将来の不測の事態（介護リスクなど）の為の資金を残す事も可能になりました。 |
これは一部の例ですが、運用対象の商品の特性を良く理解し、適正な金額で、投資にかける事が出来る時間を見つける事で、最適な資産形成が可能になります。
| 【相談内容】 （長期積立運用・退職金運用など） ●各種金融商品の説明 ●リスクを抑える投資方法 ●キャッシュフロー分析 ●ライフプラン作成 ●資産ポートフォリオ作成 相談料金：通常１１，０００円（消費税込） （その他出張相談は、別途１回３、３００円（消費税込）） |
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